L’Annexe Assurances

spécialiste de votre protection sociale

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Notre cabinet est membre du Groupe SOFRACO, 1er réseau national spécialisé en protection sociale.

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Espace Partenaires – Experts-comptables

Un courtier spécialiste pour vos clients dirigeants et indépendants : audit, comparatifs, conformité et suivi.

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Cas client express
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Cas client express — Artisan adressé par son expert-comptable

Objectif : rétablir une protection sociale robuste, claire et documentée.

Contexte

  • • Artisan BTP, revenus variables
  • • Interrogation transmise par l’EC
  • • Couverture incomplète / peu lisible

Notre mise en place

  • • Prévoyance en relais du régime obligatoire (SSI, ex-RSI) pour maintien de revenu (IJ, franchises, invalidité), avec prise en compte des exclusions dos & psy.
  • • Mutuelle adaptée aux besoins réels (hospitalisation, optique/dentaire, dépassements) sans sur-couverture.
  • • PERin calibré à la rémunération après audit & reconstitution MAKO (droits, plafonds, stratégie).

Résultat

  • • Revenu d’activité sécurisé en cas d’arrêt de travail
  • • Couverture lisible et documentée pour l’EC
  • • Optimisation retraite/épargne alignée sur la rémunération
  • • Demande du cabinet : traitée et tracée

Cas réel anonymisé à titre d’illustration. Solutions ajustées selon activité, revenus et situation familiale.

Pourquoi nous

Ce que gagne votre cabinet

Temps & clarté

On prend en charge le diagnostic social/fiscal et les comparatifs clé en main (mutuelle, prévoyance, retraite, emprunteur). Restitution synthétique et exploitable.

Valeur client

Meilleure protection du dirigeant, optimisation Madelin/PER, conformité RH (ANI). Satisfaction, fidélisation et recommandations.

Conformité & suivi

Veille sociale/fiscale, lettres de mission claires, reporting régulier pour votre cabinet. RGPD respecté, données sécurisées.

Méthode

Comment on travaille ensemble

1. Brief cabinet

Typologie de clientèle, attentes, mode d’introduction (co-brandé ou discret).

2. Audit client

Bilan social & fiscal du dirigeant (statut, rémunération, contrats, régime).

3. Comparatif

Sélection objective du marché + recommandations écrites et pédagogiques.

4. Mise en place & suivi

Souscription, conformité, point annuel et reporting au cabinet.

Missions

Les missions que nous réalisons

Protection sociale du dirigeant

  • • Audit & bilan des garanties existantes
  • • Statut social & choix de la rémunération
  • • Retraite & PER (plafonds, stratégie)
  • • Santé & prévoyance (IJ, invalidité, décès)
  • • Rémunérations périphériques
  • • Transmission d’entreprise (angles sociaux)

Protection des salariés

  • • Retraite supplémentaire & épargne salariale
  • • Santé & prévoyance collectives (ANI, CCN)
  • • Rémunérations périphériques / avantages
  • • Acte fondateur, dispenses, conformité

Valorisation de l’entreprise

  • • Mise en conformité des régimes existants
  • • Analyse et maîtrise des passifs sociaux
  • • Transmission / cession : préparation sociale
  • • Reporting & documentation cabinet

“Kits missions” fournis

Formations collaborateurs, fiches mission, lettres de mission et de sensibilisation, supports d’information clients (dans le cadre du partenariat).

Checklist de suivi cabinet (EC × L’Annexe)

Étapes, livrables et jalons pour sécuriser chaque dossier client (prévoyance, santé, emprunteur, PER). À imprimer et utiliser en réunion.

🗂️ Ouvrir la checklist 📅 Planifier un point dossier

Ressources cabinet

Guides sociaux & fiscaux

SAS à l’IS ou à l’IR : impacts sociaux

Rémunération, dividendes, couverture et cotisations : les points clés.

ANI : obligations mutuelle d’entreprise

Panier de soins, dispenses, acte fondateur et contrôles.

Changer de statut de dirigeant

Conséquences cotisations, IJ, retraite, prévoyance et fiscalité.

Prévoyance du gérant majoritaire

Franchises, IJ, invalidité : bien dimensionner.

PER TNS & déductibilité

Plafonds, rattrapage, sortie et articulation avec rémunération.

Assurance emprunteur du dirigeant

Délégation, équivalence, garanties clés (ITT/IPT/décès).

Mettre en place un partenariat

Échangeons sur votre cabinet, votre typologie de clients et la meilleure façon d’intégrer notre démarche à votre process.

Prendre RDV

FAQ – Partenariat

Co-branding ou discret ?

À votre choix : vous introduisez, nous traitons sous notre marque ou en co-brandé.

Rémunération & déontologie ?

Transparence : commissions d’intermédiation d’assurance, sans rétrocession au cabinet.

Données & RGPD ?

Collecte minimale, conservation limitée, accès sécurisé et information des clients.