spécialiste de votre protection sociale
✨ Partenariat experts-comptables · Protection sociale du dirigeant · Marseille et France entière
Prévoyance TNS, retraite, PERin, statut du dirigeant, mutuelle collective et prévoyance collective : L’Annexe Protection Sociale accompagne les cabinets qui souhaitent créer une mission de conseil utile, rentable et réglementairement sécurisée.
Transformer les questions dirigeant en rendez-vous structuré.
Mission facturable, délégation technique ou structuration réglementaire.
Vous gardez la relation client, nous sécurisons l’opérationnel.
Automatisation, concurrence des plateformes, pression sur les honoraires : les cabinets d’expertise comptable doivent renforcer leur valeur ajoutée. Les clients dirigeants n’attendent plus seulement une production comptable. Ils veulent comprendre leur rémunération, leur statut, leur retraite et leur niveau de protection.
Ces sujets peuvent devenir une mission complémentaire à forte valeur ajoutée : audit protection sociale du dirigeant, point annuel prévoyance, audit retraite, analyse PERin, cadrage statut-rémunération ou revue des régimes collectifs.
Mission à forte valeur ajoutée
L’objectif n’est pas de transformer votre cabinet en courtier d’assurance par approximation. L’objectif est de structurer une mission de conseil claire, de détecter les enjeux et de vous appuyer sur un partenaire spécialisé pour les sujets techniques et réglementés.
Revenu non protégé, délai de carence, invalidité mal couverte, absence de rente éducation, frais professionnels non anticipés.
Intégrer un audit protection sociale au bilan, au rendez-vous annuel du dirigeant ou à une mission dédiée.
L’Annexe Protection Sociale analyse, compare, calibre et met en place les solutions lorsque le client souhaite avancer.
Intérêt économique
La protection sociale du dirigeant peut être abordée comme une mission de conseil indépendante, un complément au rendez-vous bilan, ou un axe de développement plus structuré selon votre niveau d’implication.
Une mission protection sociale permet de vendre autre chose que de la production : diagnostic dirigeant, audit retraite, analyse prévoyance, revue des régimes collectifs ou accompagnement annuel.
Un dirigeant accompagné sur ses revenus, sa retraite et sa famille compare moins son cabinet uniquement sur le prix de la tenue comptable.
Ces sujets ouvrent naturellement des échanges avec le chef d’entreprise : rémunération, statut, cotisations, protection du foyer, retraite et transmission.
Mission de conseil, délégation technique, partenariat ou structure dédiée : le modèle doit être choisi en fonction du rôle réel du cabinet et des règles ORIAS / ACPR applicables.
Cadre de collaboration
Tous les cabinets n’ont pas le même objectif. Certains veulent simplement mieux orienter leurs clients. D’autres souhaitent structurer une activité plus intégrée. L’important est de choisir un cadre lisible, conforme et protecteur pour le cabinet comme pour le client.
Le cabinet détecte le besoin et oriente vers L’Annexe Protection Sociale.
Le cabinet structure une mission dirigeant : audit, rendez-vous bilan, restitution.
Nous prenons en charge l’analyse, le calibrage, les comparatifs et la mise en place.
Si une rémunération assurantielle est envisagée, le cadre ORIAS / ACPR doit être sécurisé.
L’Annexe Protection Sociale est membre du groupement SOFRACO. Cette approche permet d’accompagner les experts-comptables qui souhaitent développer des missions autour de la protection sociale individuelle et collective, tout en respectant le périmètre de chacun : le cabinet conserve la relation client, le courtier spécialisé sécurise les sujets assurantiels.
Domaines couverts
La mission peut être adaptée selon la typologie du client : TNS, profession libérale, gérant majoritaire, dirigeant assimilé salarié, entreprise avec salariés ou cabinet qui souhaite revoir ses régimes collectifs.
Arrêt de travail, invalidité, décès, charges fixes, protection de la famille et cohérence avec le revenu.
Reconstitution de carrière, estimation de pension, date de départ, trimestres et taux de remplacement.
Effort d’épargne, fiscalité, horizon de placement, profils de gestion et cohérence avec les revenus du dirigeant.
Lecture croisée TNS / assimilé salarié, arbitrages, disponible, cotisations et protection sociale.
Mise en place, optimisation, conformité, convention collective, coût employeur et garanties pour les salariés.
Cadres, non-cadres, obligations conventionnelles, maintien de revenu, décès, invalidité et pilotage du régime.
Programme mis à disposition
Le Cockpit Expert n’a pas vocation à remplacer l’analyse d’un spécialiste. Il sert à aider l’expert-comptable à détecter rapidement les sujets à enjeu chez un client dirigeant : prévoyance, retraite, PERin, statut et cohérence de la protection sociale.
L’objectif est simple : disposer d’un support pédagogique en rendez-vous, faire émerger les questions importantes, puis déléguer le dossier à L’Annexe Protection Sociale lorsque le client souhaite aller plus loin.
Le formulaire de transmission est réservé aux dossiers prescripteurs. La marque technique du formulaire n’a pas vocation à être mise en avant auprès du client final.
Identifier les trous de couverture en arrêt de travail, invalidité, décès ou frais professionnels.
Faire apparaître l’intérêt d’un audit retraite, d’un PERin ou d’une stratégie d’épargne dédiée.
Comparer les grandes logiques TNS / assimilé salarié sans réduire le choix au seul niveau de charges.
Rassembler les premières informations utiles avant l’analyse technique par L’Annexe Protection Sociale.
“Nous mettons à votre disposition un outil de cadrage pour identifier les opportunités de mission conseil. Vous gardez la relation client. L’Annexe intervient ensuite pour sécuriser l’audit, le comparatif et la mise en place des solutions.”
Outil de pré-cadrage : la validation finale dépend du régime exact, des pièces transmises, du statut, des revenus, des contrats existants et des obligations conventionnelles.
Méthode
Le fonctionnement reste simple : vous gardez la relation avec votre client, nous intervenons en appui technique lorsque le sujet protection sociale, retraite ou assurance doit être sécurisé.
Rendez-vous bilan, création d’entreprise, changement de statut, hausse de revenu, recrutement.
Première lecture avec le Cockpit Expert, recueil des pièces et identification des enjeux.
Audit prévoyance, retraite, PERin, mutuelle, prévoyance collective ou statut selon le dossier.
Comparatif, devoir de conseil, souscription, formalités et suivi opérationnel.
L’Annexe Protection Sociale accompagne les dirigeants TNS, indépendants, professions libérales et entreprises depuis Marseille, avec une approche spécialisée sur la protection sociale, la retraite et les régimes collectifs. Nous pouvons intervenir localement auprès des cabinets marseillais et à distance pour les cabinets situés ailleurs en France.
L’Annexe Protection Sociale
84 rue de Lodi, 13006 Marseille
Mail : contact@lannexeprotectiontns.fr
Prendre contactQuestions fréquentes
Non. La mission est surtout pertinente pour les dirigeants TNS, professions libérales, gérants majoritaires, dirigeants à revenu significatif, entreprises avec salariés ou clients en réflexion sur leur statut et leur retraite.
Pas nécessairement. Le cabinet peut rester sur une mission de conseil et déléguer la partie assurantielle. Si le cabinet souhaite aller plus loin, le cadre réglementaire doit être étudié avant toute rémunération liée à l’assurance.
Parce que les contrats prévoyance, retraite, santé collective et prévoyance collective exigent une analyse précise : garanties, exclusions, franchises, carences, fiscalité, statut, régime obligatoire et devoir de conseil.
Un dirigeant TNS avec un revenu régulier, un client proche de 50 ans qui se pose des questions sur sa retraite, une profession libérale mal couverte en prévoyance ou une TPE qui souhaite revoir sa mutuelle collective.
Échangeons sur la meilleure manière de structurer une mission protection sociale, retraite et prévoyance adaptée à votre cabinet, à vos clients et au cadre réglementaire applicable.
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