Ce que nous faisons à Aix et autour :
Indépendants & libéraux à Aix : des profils variés, des enjeux identiques
Sur Aix-en-Provence et le Pays d’Aix, on croise beaucoup de professions libérales, conseil, santé et services (centre-ville, La Duranne, Les Milles, Luynes…), mais aussi des artisans et dirigeants de petites structures qui jonglent avec des revenus parfois irréguliers.
Notre point de départ est toujours un diagnostic simple : régime obligatoire (SSI / caisses libérales), contrats existants, charges fixes, situation familiale, et priorités (santé, maintien de revenu, retraite, patrimoine). Ensuite, on compare 2–3 solutions lisibles, sans “catalogue”.
Mutuelle TNS & mutuelle senior à Aix : utile, pas superflue
L’enjeu n’est pas de sur-assurer : on vise le bon niveau sur les postes qui comptent vraiment (hospitalisation, dentaire, optique, spécialistes), et on évite de payer des options peu utilisées.
Pour les TNS & actifs
- Ajuster hospitalisation, dentaire, optique, médecine courante.
- Arbitrage réseaux de soins vs liberté de praticien.
- Utiliser le 100 % santé quand c’est suffisant.
Référence : page mutuelle TNS.
Pour les seniors
- Renforcer hospitalisation, optique & dentaire sans exploser la cotisation.
- Vérifier audio / dépassements / plafonds annuels.
- Surveiller carences et services (assistance, téléconsultation…)
Référence : page mutuelle senior.
Prévoyance TNS : sécuriser vos revenus (et votre activité)
Un arrêt de travail ou une invalidité peut impacter très vite la trésorerie : charges fixes, emprunts, loyer pro, familles à charge. L’objectif est de construire une protection cohérente (pas forcément “max”), en gardant un bon équilibre coût / garanties.
Indemnités journalières & frais généraux
- IJ calibrées sur votre bénéfice / rémunération.
- Franchise (7/14/30 jours…) adaptée à votre trésorerie.
- Option frais généraux si l’activité doit continuer.
Invalidité & décès
- Rente d’invalidité lisible et définition d’activité claire.
- Capital décès & rentes famille calibrés à vos priorités.
- Vigilance exclusions (dos/psy, sports, etc.).
Référence : page prévoyance TNS.
Audit retraite & PER : clarifier, projeter, agir
Carrières mixtes (salariat + indépendant), changements de statuts, périodes sans visibilité : sans audit, la retraite se prépare souvent “à l’aveugle”. On reconstitue, on chiffre, puis on met en place un plan d’action.
Audit retraite TNS
- Reconstitution de carrière (CNAV + complémentaires).
- Trimestres validés / manquants, âges clés.
- Projection et écart à combler.
Référence : page audit retraite TNS.
PER (TNS)
- Exploiter le plafond retraite et les reliquats.
- Choisir entre gestion pilotée ou libre selon l’horizon.
- Préparer la sortie (capital/rente) et ses impacts.
Référence : page PER TNS.
Assurance vie & épargne : structurer, pas empiler
L’assurance vie reste une enveloppe pertinente pour une épargne souple : précaution, projets, complément retraite, transmission. On organise l’épargne en 3 poches : sécurité (fonds €), cœur (UC diversifiées), opportunités (thématiques plafonnées), selon votre horizon et votre tolérance au risque.
Référence : page assurance vie & épargne.
Assurance emprunteur : optimiser le coût sans dégrader la protection
Résidence principale, investissement locatif, local professionnel… La délégation peut permettre de réduire le coût, à garanties équivalentes, avec un accompagnement sur les échanges banque / documents.
- Lecture de l’offre banque : TAEA, garanties, quotité.
- Comparatif et équivalence de garanties.
- Accompagnement jusqu’à l’avenant / la substitution.
Référence : page assurance emprunteur.
Secteurs & communes autour d’Aix
Aix centre, Jas de Bouffan, Pont de l’Arc, Encagnane, La Duranne, Les Milles, Luynes, Puyricard… et plus largement : Éguilles, Venelles, Meyreuil, Gardanne, Bouc-Bel-Air, Rousset.
Notre démarche à Aix (simple et carrée)
- Diagnostic : régime, revenus, charges, contrats existants, priorités.
- Comparatif : 2–3 solutions par besoin (lisibles, exclusions, carences, services).
- Mise en place : formalités, attestations, paramétrage pratique.
- Suivi : revue régulière, ajustements selon projets et évolution d’activité.
Rendez-vous possible à distance (visio / téléphone) ou en présentiel selon vos disponibilités.
Questions fréquentes à Aix-en-Provence
Je suis déjà assuré ailleurs, est-ce que ça vaut le coup de regarder ?
Oui, au moins pour vérifier la cohérence : garanties, exclusions, franchises, tarif. Parfois on confirme que c’est bien ; parfois on repère des doublons ou des angles morts utiles à corriger.
Vous faites aussi des rendez-vous en visio ?
Oui. La plupart des diagnostics et comparatifs peuvent se faire en visio/téléphone, à condition d’avoir vos éléments (statut, revenus approximatifs, contrats existants).
Comment préparer au mieux notre premier échange ?
Le plus simple : remplir le formulaire rapide (ou le complet si vous avez le temps), et rassembler vos contrats santé/prévoyance, dernier avis d’imposition, et (si besoin) tableaux d’amortissement.
