Définir les objectifs et l’horizon
Trésorerie de précaution, projets, retraite, transmission : on fixe des priorités et des horizons (court/moyen/long) avant d’allouer.
Structurer en poches
Sécurité
Fonds € et supports prudents.
Cœur
UC diversifiées Monde/Europe.
Opportunités
Poches thématiques/tactiques plafonnées.
Fiscalité & clause bénéficiaire
Cadre fiscal attractif (à terme), rachats partiels possibles. Clause bénéficiaire sécurisée (évolutive) pour la transmission.
Démarrer un audit gratuit
Bilan clair → recommandations concrètes → mise en place rapide. Un interlocuteur dédié.
La bonne allocation dépend d’abord de vos objectifs, horizon et tolérance au risque.